證券日報編寫 劉筱攸
公布“粒度”差異巨大、銷售業績展現“避重就輕”、公布方式不一、公布次數不確定……資管計劃信息公開五花八門的情況接近尾聲。
證券日報編寫獲知，近日，國家金融監督管理總局向一部分期貨公司、銀行理財子公司、保險資管公司下達《資產管理產品信息披露管理辦法（征求意見稿）》（下稱“意見稿”）。業內人士表示，這就意味著期貨公司、銀行理財產品企業、保險資管產品信息披露，在監督機構帶領下將進一步規范性、完善化、規范化、透明度。
意見稿表明，本文下達對象包括7家信托、8家理財子公司、5家保險資管公司，及其中國信托業協會、我國保險資產管理研究會、中銀協、我國信托登記有限公司、銀行投資理財備案托管所有限責任公司、中保保險資產登記交易軟件公司等。
在切實保障金融業消費者權益被置于非常重要部位的大環境下，監督機構已經領著資管機構加速完善信息披露規則，進一步完善適當性管理服務體系。
一直以來，資管計劃存有信息公開缺乏規范化、統一化、透明化的難題。以銀行理財產品為例子，先前理財子公司信息公開方式各不相同，有一些在母行網址、自己家官網或APP、經銷代理組織平臺進行公布，有的則只能在母行網站或經銷代理組織處公布。
除此之外，類似理財產品銷售業績展現區段、基金凈值公布工作頻率、估值模型等多個方面也存在差異。業內人士認為，對產品自成立以來年化收益、近一個月年化收益、近幾個月年化收益、七日年化收益等，有的機構通常只選公布對自己產品有益的數據信息。
中國理財網做為較權威性的銀行理財信息登記系統和投資理財產品資源平臺，有希望當做統一公布信息披露平臺的人物角色?？墒?，目前還沒有保證信息公開行為主體、商品信息全面覆蓋。
在業績基準設定上，不僅僅是銀行理財產品，實際上不同種類的資管計劃的設置方法還存在較大差異，包含有獨立數值型、區段數值型、指數值或指數組合式及在貸款基準利率或市場化利率上面做加減法等類別，可以說五花八門。
在資管計劃一季度運行匯報公布層面，有些資管計劃考慮在一季度完成后15個自然日內公布季度報表，有些資管計劃即在15個工作日日內公布，規范缺乏統一。
將來，以上存有的差異有望獲得更改，即將迎來統一化、規范化、透明度信息披露時期。據統計，意見稿所展示的最新政策將適用在中國發售和管理的私募基金、投資理財和保險資管產品。
意見稿確定了信息公開的一般規定，包含信息公開義務、方法、一般信息公開具體內容、信息公開合同規定等；對產品募集期信息披露等具有細化規定，包含產品銷售文檔、產品手冊以及特殊事宜、業績基準、風險揭示文檔、商品債權人權益注意事項、商品租賃協議書、商品發售公示或報告等。
意見稿還明確了商品持有期信息公開時長，商品管理員需在每季度完畢起15個工作日日內公布商品一季度運行匯報；在8月31日以前公布新產品的上半年度運行匯報，于每年4月30日以前公布上一年的年報。
意見稿還強調了禁止性行為，包含：虛假記載、誤導性陳述和重大遺漏、違法服務承諾盈利或是擔負損害；對投資業績精準預測；采用不具備對比性、公平公正、精確性、權威的信息來源和方式進行銷售業績較為；對私募產品開展公開披露或者變相公開披露；污蔑同類產品和產品管理員，及其托管機構或銷售機構。
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