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華夏紅利基金基本概況、凈值、分紅
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華夏紅利基金的特點
華夏紅利基金是中低風險的混合型基金,主要投資對象是具有良好分紅能力或分紅潛力的優質上市公司,預計風險低于上證綜合指數(資訊 行情 論壇),適合商業銀行個人儲戶和理財目標比較穩健的機構投資者。
該基金的主要特點有:
主要投資于紅利股
據有關部門統計分析,從1999年底至2004年6月30日的4年半期間:高分紅股票的股票投資資金,從10?000元人民幣升值為14?568元人民幣,增值4?568元人民幣,年復利8.72%。低分紅股票的股票投資資金,從10?000元人民幣減少至8?192元人民幣,虧損1?808元人民幣,年復利負4.3%。在這4年半期間,對高分紅股票的投資比對低分紅股票的投資,投資收益絕對額高出77.83%,年復利高出13.06%。假如某投資者在2001年初的中國股市最高點時投資高分紅股票,則到2003年底投資者已開始獲得保本打平并可能開始贏利的機會期間。而投資者如果投資低分紅股票,則到目前為止(2005年)仍處于較嚴重的虧損狀態。
分析得出的結論表明:即使在中國股市這種新興的尚待規范的股市中,投資者仍可通過投資高分紅股票,獲得明顯的抵御股市價格波動及熊市股價長期低迷的能力。
華夏基金看到紅利股的投資價值,精心設計華夏紅利基金,主要選擇具備良好現金分紅能力且財務健康、具備長期增長潛力、市場估值合理的上市公司進行投資。
投資滿足細分市場需求
華夏基金公司繼成功發行華夏成長、華夏回報、華夏大盤基金后,推出的華夏紅利基金主要投資于紅利股,進一步滿足投資者收益風險比率優化的特定需求。對于機構投資者而言,在資產配置外,又為其增加了風格配置的選擇。
這種細分投資風格的產品策略,第一,可使基金管理人專注一種投資風格,精心選股,從專業細致的研究中發現價值,實現回報;第二,可使公司產品線向縱深發展(資訊 行情 論壇),方便投資者根據特定需求在不同產品間進行轉換;第三,可以更充分滿足投資者進行分散投資、自行決定資產配置的需要,同時增加風格配置選擇,方便投資人根據自身的投資偏好構建個性化組合。
華夏紅利基金對于期望收益水平合理,風險承受能力強,相對穩定的客戶和初始投資規模較大,但投資數量不穩定或風險承受能力低的客戶都是非常適合的。包括:
(1)保險公司
保險公司對資產運用收益有明確要求,對產品特色的要求高,有化解利差損的壓力,同時,保險公司對基金產品特色的要求也越來越高。華夏紅利基金的期望收益適中,投資方向明確,特色鮮明,能夠滿足保險公司的這些要求。
(2)大型非保險企業
大型優質上市公司歷年凈資產收益率在10%以上,因此,估計其期望的投資收益率將介于10%-15%。華夏基金將發揮專業理財的優勢,滿足這類投資者需求。
(3)養老金、公益型機構和財務公司
這類企業是典型的風險厭惡者,不能承擔資金運用的損失,盡管期望收益率較低,但極為厭惡風險。華夏紅利基金將通過嚴格的風險控制和規范的投資運作,滿足這類投資者需求。
(2)中小企業
這類企業風險承受能力較低,但預期收益水平較高。以深圳中小板企業凈資產收益率作為中小企業期望收益率的估計標準,華夏紅利基金能夠達到這部分投資人的期望需求。
另外,信托投資計劃、投資連接險產品也可根據各自投資風格選擇投資華夏紅利基金。
把握股市債市雙重機會
華夏紅利基金將采取積極的資產配置策略,股票投資比例范圍為20%~95%;債券投資比例范圍為0~80%;同時,為滿足投資者的贖回要求,基金持有的現金以及到期日在1年以內的國債、政策性金融債等短期金融工具的資產比例不低于5%。
華夏紅利基金采用定量工具,基于價值分析方法,定期估算股票市場整體的合理市盈率,并與市場實際平均市盈率水平做比較;根據兩者之間的差異,結合對國家宏觀經濟、政策和證券市場走勢的定性分析,判斷股票市場是否被高估或低估以及偏離的程度,并據此進行資產配置。一般情況下,當估算市盈率高于實際市盈率水平,且判斷市場存在明顯低估時,基金將增加股票投資比例;當估算市盈率低于實際市盈率,且判斷市場存在明顯高估時,基金將減少股票投資比例。
基金定量分析的主要指標包括GDP增長率、消費者價格指數(CPI)增長率、A股全市場主營業務收入增長率、A股市場收益率、國債基準收益率和全市場市盈率及其變化趨勢。定性分析重點關注國家財政政策、貨幣政策、匯率政策以及證券市場政策等。
靈活的資產配置比例使得基金經理可以把握股票和債券兩個市場的投資機會,相機而動,而機構投資者無需再判斷股市和債市的中短期走勢,實現輕松投資。
華夏紅利基金怎么樣?
華夏紅利非常的不錯,但是已經停止申購了!根據你的要求,我給您推薦的是華夏回報
華夏回報在最近一年的時間內,總體規模較高于同類基金的規模;分紅風格方面的表現為在整體基金中偏好分紅。在風險和收益的配比方面,該基金的投資收益表現為很高,在投資風險上是非常小的。
在該基金資產凈值中,投資的股票資產占比。華夏回報基金經理的管理綜合能力非常強,穩定性好。在選擇基金投資對象方面,偏好投資大市值類的股票,該類型股票具有成長與價值的混合性。該基金重倉股的集中程度中,股票所屬行業集中度集中度一般。
從該基金所屬基金公司的總體管理水平來看,該基金管理公司旗下的基金整體收益稍大于其他基金公司平均整體收益,收益差異度稍大于平均水平,整體風險水平等于平均水平。
所以,建議您推薦買入并長期持有該基金。
我想做基金定投,華夏紅利前收002011和上投雙息373010哪個比較好些?
我個人還是比較喜歡:002011 華夏紅利混合。
基金概述
該基金設立于2005年6月30日,初始募集規模為7.7億元。二季度末,其規模已經達到了90.95億元。截至2007年9月6日,該基金今年以來總回報率為161.24%。從晨星評級看,該基金的歷史星級均維持在三星以上,星級表現相對穩定。目前,該基金的投資風格為中盤平衡型。
該基金運作過程中,前一年規模逐漸縮水,最低到3.04億元。2006年四季度,該基金采用高比例分紅的持續營銷策略,使其規模瞬間膨脹了15倍左右,達到了近50億元。之后,該基金的規模穩步攀升,目前有100億元左右。
該基金資產配置相對靈活,行業集中度中上水平,個股集中度偏低,組合相對分散。主要通過快速的調換個股來獲得超額收益。該基金的投資風格逐漸轉換到中小盤類個股。操作風格有點類似華夏大盤精選的風格。
基金經理
該基金經理由孫建冬先生擔任,從公告中看,孫建冬同時擔任華夏大盤精選的基金經理助理。其曾任職于銀河證券資產管理部、華鑫證券、嘉實基金和華夏證券。
基金業績
收益方面,該基金2006年度獲得116.43%的高收益,處在同期同類積極配置型基金37只基金的第6名;2007年今年以來的總回報率為161.24%,處在同類股票型基金137只基金的第7名。從歷史季度收益看,設立以來最差季度收益為-1.76%(2005年四季度),最好季度收益為46.09%(2006年二季度)。
風險方面,該基金的波動風險處在同類基金的偏低水平,晨星風險系數(下跌風險)處在同類基金的偏低水平。
星級評價方面,該基金的星級均在三星以上,運作以來星級相對穩定。2007年二季度,該基金短期一年的星級略有下調,主要可能是基金規模的快速膨脹以及該基金類別的調整所致。
投資策略
投資理念和策略方面,該基金采取積極的資產配置策略,該基金的歷史股票倉位平均為77%左右,最低為49.05%(2005年四季度),最高為91.39%(2007年一季度),可見,該基金的倉位波動相對較大。個股集中度方面,該基金的前十大持股集中度歷史處在30%左右,處于相對較低的水平。
行業配置方面,該基金的行業集中度相對較高。目前,該基金重點配置機械設備、房地產、批發零售和金融保險,占基金凈資產的比例均超過10%。運作以來,該基金穩步增倉機械設備行業,2007年二季度增倉該行業幅度最大。
個股方面,該基金的持股調整相當頻繁,每半年其前十大持倉幾乎全部更換。該基金的個股配置相對分散。2006年四季度以前,基金規模相對較小,組合持股數目可能控制在50只以內;隨著規模的快速膨脹,該基金的組合持股數目維持在100只以上。
另外,招募說明書中,該基金業績基準定為:新華富時150紅利指數×60% + 新華富時中國國債指數×40%。從近期的運作看,該基金的倉位配置遠遠高于其基準的配置。
基金公司
截至2007年6月底,該公司旗下公募基金管理規模達到1301.50元,處在同期57家基金管理公司的第一位。目前,旗下共管理12只開放式基金,其中有9只股票型基金,1只積極配置型基金,1只債券型基金和1只貨幣基金。
該公司的股票投資管理能力處在57家基金公司的中上游水平。今年以來,公司旗下的華夏大盤精選基金以其卓著的業績,令投資人對該公司刮目相看。截至2007年9月6日,該公司旗下的股票類投資基金今年以來的總回報率均超過100%。
想基金定投,請問專業人士華夏紅利怎么樣?
本人對基金股票一無所知------那就先學習學習吧,基金定投可不像你想的這樣簡單。
這是我給很多新手回答過的問題,比較具有普遍性,你可以先看看再說。
1、什么是基金?
想先問你一下:你知道什么是炒股嗎?
如果知道的話就好說了,基金(股票型)就是我們把錢交給基金公司去買股票。那為什么要交給基金公司,而我們不自己去買呢?因為基金公司的專業人員比我們普通投資者的炒股水平高啊(這就是基金公司勸大家買基金時最常用的誘惑詞)。
所以,投資股票型基金就是間接的投資股票,那么基金也就會或多或少的承擔著股票的風險了。很多投資者,其實并不知道基金就是間接投資股票,因而以為基金是穩賺不賠的,這就大錯特錯了。
正因為,我們把錢交給基金公司去買股票,所以我們總要給人家一點勞務費的嘛,所以就有了申購費和贖回費。
當然,作為基金公司來說,由于有專業的人員(炒股的專業知識豐富),龐大的資金(可以買很多只股票),這樣在客觀上就比散戶投資者獲利的機會大得多。這也就是,很多人覺得基金還是投資的首選,而不愿去碰股票。
另外,基金還有債券型的,買債券型的基金就相當于我們把錢交給基金公司去買債券??赡苣阌謺柫耍簽槭裁床蛔约喝ベI呢?因為基金公司的錢多,而且他又是一個機構,可以買到很多不向普通投資者開放的企業債券,盈利也要比我們所能買到的國債高得多。
這樣說,不知你是否能明白。
你就這樣理解吧:基金就是很多人把很多錢交給一個基金公司去買股票或是買債券。
2、基金投資費用
貨幣型基金-----無費用
債券型基金----申購費0.8%左右;贖回費0.1%-0.3%(一年以內),贖回費隨持有基金時間延長而減少,一般三年以上免收贖回費。
股票型基金----申購費1.5%左右,贖回費0.5%(一年以內),贖回費隨持有基金時間延長而減少,一般三年以上免收贖回費。
這只是一個大概的標準,在銀行柜臺、銀行網銀、基金公司網站上買基金費率都是不同的,其中基金公司網站最優惠。所以,你買的時候得弄清楚。
無論是申購還是贖回,手續費都是按金額計算的。
以股票型基金舉例來計算:
申購(按金額申購,也就是說買10萬元某基金):
假設你申購當日某基金凈值為0.850元
手續費:100000×1.5%=1500元
實際申購資金:100000-1500=98500元
申購份額:98500÷0.850=115882.35份
贖回(按份額贖回,也就是贖回xxxx份某基金):
假設你贖回當日某基金凈值為1.250元
基金金額:115882.35×1.250=144852.94元
手續費:144852.94×0.5%=724.26元
實際贖回金額:144852.94-724.26=144128.68元
這次投資你實際盈利44128.68元,成功!
3、受股市波動影響最大的基金?
受股市波動影響最大的基金就是股票型基金了。
所謂股票型基金,簡單的理解就是基金公司拿著基民的錢去買股票了。既然是買股票了,基金公司選的股票漲了,基金公司賺錢了,基金凈值自然就高了;反之,基金公司選的股票跌了,基金公司賠錢了,基金凈值就低了。
一句話,股票型基金跟著自己所選股票的漲跌而同時漲跌,只是幅度有所不同而已。
4、在哪個基金公司做比較好(手續費等比較優惠,信譽又好)?
基金的手續費并不是因基金公司的不同而不同,而是因基金的不同而不同。也就是說同一個基金公司不同的基金手續費也不同。
所以手續費的優惠程度可不是選擇基金或基金公司的依據?,F在網上有各種各樣的基金公司排名,你可以看看,但像華夏、廣發、南方、融通、易方達、博時等在任何排行榜中都是很不錯的公司。
5、現在哪些基金是比較值得投資的?
這個問題太大了,現在值得投資的基金實在是太多了,沒辦法在這里給你詳細解釋。你可以先確定自己的風險承受能力,根據風險承受能力來選擇基金種類(股票型、債券型、指數型等等),選擇了基金種類后再去具體挑選某一只基金。
6、如何挑選基金?
選基金不能光看漲或跌,要根據同期的股市情況結合來看。
股市漲,基金就漲;股市跌,基金就跌,大多數基金都是這樣的。更重要的是股市漲了1%,基金漲的比1%多還是少。這樣就能看出基金的投資能力了。
選基金不要光看凈值,要看業績、風險。看業績、風險也不能光看評級,要看具體的數據,比如說半年回報、一年回報、兩年回報、基準指數、標準差、阿爾法系數等等
7、定投基金時機?現在這個時機適合定投么?
定投基金是最簡單也是最不需要挑選時機的基金投資方式,因為長期的投資時間早已將投資成本平攤了,所以就無所謂買貴或買便宜了。因此,在任何時間開始定投都可以。
8、那些基金適合定投?
可以定投的業績很不錯的基金有不少,但在選擇基金之前最好先明確自己的風險承受力以及定投時間的長短,以免陷入投資誤區。對具有不同風險承受力以及不同投資時間的投資者來說,可選擇的基金是有著天壤之別的。
另外,想提醒你的是基金投資不必像股票投資一樣,沒有必要過分關注凈值的變化,長期的積累必能獲得豐厚的收益。
做長期的基金定投,最好選擇指數基金。一來指數基金的收益大,而長時間的定投又可以回避其風險也大的缺陷;二來指數基金不會暫停申購,這樣又可避免由于某只股票基金的暫停申購而破壞既定的投資計劃。
選擇好的指數基金,最重要的是選擇好指數。所以你最好先了解指數基金所跟蹤的指數怎樣,跟蹤不同指數的指數基金是沒有可比性的。跟蹤同樣指數的指數基金,跟蹤誤差越小的越好。當然跟蹤同一指數的基金,費用問題也是應該考慮的。
現在看來,我國現有的指數基金中,跟蹤滬深300指數和跟蹤深證100指數的基金盈利最好。
基金定投只是一種理財行為,而非發財行為,所以只有長期的積累(至少5年以上)才能看到效果,沒有耐心的人是不會享受到基金定投的成果的。
9、聽說定投基金是一種很傻瓜式的投資理財的方式?
這種說法只是相比較一次性投資的難度而言(并且這句話往往是基金公司和銀行對投資者的誘惑詞)我覺得傻瓜可干不了這個。即使是定投,沒有選好基金,收益差距是很大的。給你看個例子:07年11月---09年4月間同時定投易基50和融通深證100兩只基金,收益比較(截止到10月14日凈值):融通深證100--收益27.2%;易基50----收益9.53%。這就是差距啊!!
華夏紅利怎么樣?-------我分析了一下,看看是否符合你的投資風格。
002011 華夏紅利混合----混合型基金
“本基金是混合型基金,風險高于債券基金和貨幣市場基金,低于股票基金。本基金主要投資于紅利股,屬于中等風險的證券投資基金品種?!?----雖然是混合型基金,但2009年2季度季報顯示股票投資89.34%,債券僅5.23%。因此該基金是偏股票型的混合基金,適合有一定風險承受力的投資者。
基金經理----2009/01/01任職至今,新任基金經理,其任職后基金業績顯示該盡力投資能力尚可。
費用-----前端申購費1.5%,基金管理費1.50%,基金托管費0.25%??傮w來說,投資費用適中。
業績----今年以來(截至09/10/23)回報率(66.94%)〉同類基金回報率(61.54%)。說明今年以來大多數此類基金的回報率在61.54%左右,該基金略超于平均水平,同類基金共220只,該基金第78名,排名較三分之一強略后。一年回報在214只同類基金中排55名,總的來看業績屬中上等水平。
華夏紅利基金和上投摩根中國優勢哪個好
哪個好------1、就投資風險來說,二者差距不大。2、就業績來說,無論是熊市還是牛市,華夏紅利明顯好于上投優勢。
我簡單分析了一下,你自己選擇吧。
002011 華夏紅利混合----混合型基金
“本基金是混合型基金,風險高于債券基金和貨幣市場基金,低于股票基金。本基金主要投資于紅利股,股票資產配置比例為20%-95%,屬于中等風險的證券投資基金品種?!?----雖然是混合型基金,但華夏紅利基金自成立以來,股票和債券平均倉位分別是68.9%和11.7%。同時,2009年2季度季報顯示股票投資89.34%,債券僅5.23%;2009年3季度季報顯示股票投資76.73%,債券僅6.08%。因此該基金是偏股票型的混合基金,適合仍有一定風險承受力的投資者。
基金經理----2009/01/01新增兩位基金經理,其任職后基金業績顯示該經理投資能力尚可。
費用-----前端申購費1.5%(基金公司網站直銷有優惠),基金管理費1.50%,基金托管費0.25%。總體來說,投資費用適中。
業績----今年以來(截至09/11/09)回報率(72.72%)〉同類基金回報率(66.45%)。說明今年以來大多數此類基金的回報率在66.45%左右,該基金略超于平均水平;同類基金共220只,該基金第73名,排名屬前三分之一強。一年回報在214只同類基金中排80名,兩年回報在177只同類基金中排4名,三年回報在112只同類基金中排2名。
總的來看,華夏紅利在08年股市的大跌行情中,有很好的抗跌型,因而業績突出。在進入09年股市逐漸回升的過程中,能積極調整股票倉位,業績仍能保持中上等水平,也就受到了風險承受力中等的投資者親睞。
375010 上投摩根中國優勢
“本基金在以長期投資為基本原則的基礎上,將戰略資產配置與投資時機有效結合,精心選擇在經濟全球化趨勢下具有國際比較優勢的中國企業,通過精選證券和適度主動投資,為國內投資者提供國際水平的理財服務,謀求基金資產的長期穩定增值。投資股票的比例為基金資產總值的30%-95%,債券的比例為0-50%……。”------2009年2季度季報顯示股票投資91.47%,債券僅1.75%;2009年3季度季報顯示股票投資68.12%,債券僅3.81%。從基金概況以及實際投資組合來看,上投中國優勢仍屬于風險較高的基金,適合風險承受力較強的投資者。而“在以長期投資為基本原則的基礎上”及“謀求基金資產的長期穩定增值”表明于短期收益相比,該基金更重視長期收益。投資風格不同就注定了業績不同,孰優孰劣那只能是仁者見仁,智者見智了。
基金經理----2008/11/29新增一位基金經理,與原經理共同管理該基金,其任職后基金業績顯示該經理投資能力尚可。
費用-----前端申購費1.5%(基金公司網站直銷有優惠),基金管理費1.50%,基金托管費0.25%??傮w來說,投資費用適中。
業績----今年以來(截至09/11/09)回報率(68.03%)〉同類基金回報率(66.45%)。說明今年以來大多數此類基金的回報率在66.45%左右,該基金略超于平均水平;同類基金共220只,該基金第103名,排名中等。一年回報在214只同類基金中排59名,兩年回報在177只同類基金中排114名,三年回報在112只同類基金中排51名。
總的來看,中國優勢作為上投摩根旗下的第一只股票型基金,追求較為穩健的長期投資策略,能夠根據市場變化較好地把握股票的持倉比例,業績穩定保持在中等水平。
該基金收益的豐厚時期是在2007年,全年累計凈值增長率達到150%,在167只主動投資股票類基金中排名第19位,表現出較強的投資能力。而在08年股市大幅下跌的過程中,由于上投優勢的平均股票倉位均在80%以上,該基金的高風險就顯露無疑了;但總體跌幅與同類基金跌幅相近,表現還不太令人失望。
華夏紅利基金定投怎么樣?
很不錯.雖然之前孫建冬離職,但是近期的表現仍然不錯,定投華夏紅利是不錯的選擇.
我有三支基金定投,目前華夏紅利的收益是最好的.
急?。。。。。?!基金
年底買基金定投怎么樣?------定投基金是最簡單也是最不需要挑選時機的基金投資方式,因為長期的投資時間早已將投資成本平攤了,所以就無所謂買貴或買便宜了。因此,在任何時間開始定投都可以。
看中了華夏紅利、嘉實300.大家覺得好嗎?------我簡單分析了一下,看看是否符合你的投資風格。
002011 華夏紅利混合----混合型基金
“本基金是混合型基金,風險高于債券基金和貨幣市場基金,低于股票基金。本基金主要投資于紅利股,資產凈值(截止09-09-30)為242.57億元。股票資產配置比例為20%-95%,屬于中等風險的證券投資基金品種?!?----雖然是混合型基金,但華夏紅利基金自成立以來,股票和債券平均倉位分別是68.9%和11.7%。同時,2009年2季度季報顯示股票投資89.34%,債券僅5.23%;2009年3季度季報顯示股票投資76.73%,債券僅6.08%。因此該基金是偏股票型的混合基金,規模較大,適合有一定風險承受力的投資者。
基金經理----2009/01/01新增兩位基金經理,其任職后基金業績顯示該經理投資能力不錯。
費用-----前端申購費1.5%(基金公司網站直銷有優惠),基金管理費1.50%,基金托管費0.25%??傮w來說,投資費用適中。
業績----今年以來(截至09/12/02)回報率(81.10%)〉同類基金回報率(73.50%)。說明今年以來大多數此類基金的回報率在73.50%左右,該基金略超于平均水平;同類基金共220只,該基金第66名,排名屬前三分之一強。一年回報在219只同類基金中排51名,兩年回報在179只同類基金中排3名,三年回報在127只同類基金中排2名。
總的來看,華夏紅利在08年股市的大跌行情中,有很好的抗跌型,因而業績突出。在進入09年股市逐漸回升的過程中,能積極調整股票倉位,業績仍能保持中上等水平,也就受到了風險承受力中等的投資者親睞。
160706 嘉實滬深300指數(LOF)
“進行被動式指數化投資,通過嚴格的投資紀律約束和數量化的風險管理手段,力爭控制本基金的凈值增長率與業績衡量基準之間的日平均跟蹤誤差小于0.3%,以實現對滬深300指數的有效跟蹤?!?-------2009年2季度投資組合顯示股票投資占93.96%,債券占2.15%;2009年3季度投資組合顯示股票投資占93.81%,債券占3.46%。這樣的投資目標使得這支基金在所有基金類型中,都算得上是激進的了。不過要提醒你的是,在享受高收益的同時承擔高風險是必須的,所以最好能明確自己是否有較高的風險承受力再做選擇。
業績比較基準----“95.0%×滬深300指數 + 5.0%×同業存款利息率”。 大多數滬深300指數基金都制定了這樣的業績比較基準。
費用----申購費1.5%(基金公司網站直銷優惠);管理費:0.5%;托管費:0.1%。贖回費:1年內0.5% ,1年以上2年以內0.25%;2年以上免收??傮w來說,投資費用適中。
業績------今年以來(截至09/12/02)回報率(93.23%)>同類基金回報率(73.50%)。說明今年以來大多數此類基金的回報率在73.50%左右,而該基金遠高于平均水平;股票型基金共220只,該基金第22名,排名居前。一年回報在219只股票型基金中排31名,兩年回報在179只股票型基金中排152名,三年回報在127只股票型基金中排100名。
需要說明的是,由于該基金是指數基金,是股票型基金中受股市行情影響最大的種類。在09年開始的股市回暖過程中,嘉實300相比其他股票型基金來說,有這樣的業績是理所應當的。而在07年底至09年初的股市下跌行情中,自然也受到了很大的影響,因而出現了“兩年回報在179只同類基金中排152名”的較差業績。所以,還應將嘉實滬深300與其他滬深300指數基金進行比較??偟膩碚f,嘉實滬深300在所有的滬深300指數基金中也算數一數二的了。
還擔心春節后要跌,有影響嗎?------基金定投只是一種理財行為,而非發財行為,所以只有長期的積累(至少5年以上)才能看到效果,沒有耐心的人是不會享受到基金定投的成果的。
富國天瑞,華夏紅利混合,交銀穩健這幾只基金做定投怎么樣?
大俠說說看法吧------都還不錯。
我簡單分析了一下,看看是否符合你的投資風格。
100022 富國天瑞
“本基金主要投資于強勢地區(區域經濟發展較快、已經形成一定產群規模且居民購買力較強)具有較強競爭力、經營管理穩健、誠信、業績優良的上市公司的股票。堅持穩健運作,注重風險控制,尋求中長期回報。股票投資比例為45%-95%;債券和短期金融工具的投資比例為5%-55%。資產凈值(截止09-09-30)為79.90億元?!?-----2009年3季度季報顯示:股票投資89.00%,債券投資6.92%?;鸶艣r和投資組合,顯示出該基金規模適中,風險較高,適合風險承受力較強的投資者。
基金經理----從2007年上任至今已有2年余,通過基金業績可看出經理投資能力不錯。
費用-----前端申購費1.5%,基金管理費1.50%,基金托管費0.25%(基金公司網站直銷有優惠)??傮w來說,投資費用適中。
業績----今年以來(截至09/12/04)回報率(99.45%)>同類基金回報率(73.53%)。說明今年以來大多數此類基金的回報率在73.53%左右,而該基金遠遠高平均水平,同類基金共220只,該基金第10名,排名居前;一年回報在219只同類基金中排11名;二年回報在179只股票基金中排4名,三年回報在127只同類基金中排59名。
作為一只2005年成立的基金,富國天瑞經歷了牛、熊市的雙重考驗。在08年股市的大跌行情中,表現出很好的抗跌性,突出的弱市生存能力。在進入09年股市逐漸回升的過程中,富國天瑞能積極調整股票倉位,業績仍能保持股票型基金領先水平,屬于該基金的第一梯隊??偟膩砜矗粐烊痫@示出了較強的投資能力,不愧為一只業績穩定,持續優秀的好基金。
002011 華夏紅利混合----混合型基金
“本基金是混合型基金,風險高于債券基金和貨幣市場基金,低于股票基金。本基金主要投資于紅利股,資產凈值(截止09-09-30)為242.57億元。股票資產配置比例為20%-95%,屬于中等風險的證券投資基金品種。”-----雖然是混合型基金,但華夏紅利基金自成立以來,股票和債券平均倉位分別是68.9%和11.7%。同時,2009年2季度季報顯示股票投資89.34%,債券僅5.23%;2009年3季度季報顯示股票投資76.73%,債券僅6.08%。因此該基金是偏股票型的混合基金,規模較大,適合有一定風險承受力的投資者。
基金經理----2009/01/01新增兩位基金經理,其任職后基金業績顯示該經理投資能力不錯。
費用-----前端申購費1.5%(基金公司網站直銷有優惠),基金管理費1.50%,基金托管費0.25%??傮w來說,投資費用適中。
業績----今年以來(截至09/12/02)回報率(81.10%)〉同類基金回報率(73.50%)。說明今年以來大多數此類基金的回報率在73.50%左右,該基金略超于平均水平;同類基金共220只,該基金第66名,排名屬前三分之一強。一年回報在219只同類基金中排51名,兩年回報在179只同類基金中排3名,三年回報在127只同類基金中排2名。
總的來看,華夏紅利在08年股市的大跌行情中,有很好的抗跌型,因而業績突出。在進入09年股市逐漸回升的過程中,能積極調整股票倉位,業績仍能保持中上等水平,也就受到了風險承受力中等的投資者親睞。
519690 交銀穩健
“本基金將堅持并不斷深化價值投資的基本理念,自上而下靈活配置資產,自下而上精選證券,有效分散風險,謀求實現基金財產的長期穩定增長。股票資產占基金資產凈值的35%-95%;債券占0%-60%。資產凈值(截止09/09/30)109.89億元?!?----2009年三季報顯示,股票投資占87.04%,債券投資占5.83%。該基金規模較大,投資比例表明該基金還是屬于較高風險的基金品種,適合風險承受力較強的投資者。同時,“謀求實現基金財產的長期穩定增長”,表明注重的是基金的長期資本增值,主要投資具有良好成長性的股票。
基金經理----09年8月剛剛更換了兩位基金經理,其投資能力有待進一步考察。
費用-----前端申購費1.5%,基金管理費1.50%,基金托管費0.25%(基金公司網站直銷有優惠)??傮w來說,投資費用適中。
業績----今年以來(截至09/12/04)回報率(87.40%)>同類基金回報率(73.53%)。說明今年以來大多數此類基金的回報率在73.53%左右,而該基金高平均水平,股票基金共220只,該基金第43名,排名較前。一年回報在219只股票基金中排37名,兩年回報在179只同類基金中排8名,三年回報在127只同類基金中排14名。
無論在牛市還是熊市,交銀穩健基金都表現不俗。交銀穩健自成立以來,一直保持了穩健上升的業績趨勢。尤其是在07年4季度至08年的股市大幅調整過程中,該基金的策略調整和策略轉換為較強的抗跌性提供了保障,自然也就取得了優秀的業績。進入09年后,股市一直處于逐步回升過程中,交銀穩健的業績并沒有發生大的變化,說明其能夠根據市場行情的變化及時調整投資策略,投資能力較強。
總的來說,交銀穩健基在風險控制、業績持續性上均為同類基金中的佼佼者,基金的實際投資管理能力是比較出色的。因而,該基金值得投資。
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