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信達澳銀中小盤基金(信達澳銀中小盤基金怎么樣)
信達澳銀中小盤基金是一支備受投資者青睞的基金,它以尋找潛力股為主要目標,專注于中小盤市場的投資。在過去的幾年里,該基金表現出色,取得了令人矚目的投資回報。以下將從幾個方面來闡述信達澳銀中小盤基金的優勢和特點。
信達澳銀中小盤基金擁有一支經驗豐富的投資團隊。這支團隊由多位具備豐富投資經驗的專業人士組成,他們對中小盤股市場有著深入的研究和洞察力。他們通過精選潛力股,進行詳盡的盡職調查和風險評估,以確保投資組合的質量和穩健性。
信達澳銀中小盤基金具有靈活的投資策略。相比于大盤基金,中小盤基金更具潛力和增長性。該基金注重挖掘中小盤股的成長潛力,透過深入的市場分析和行業研究,發掘那些具有較高成長性和投資價值的企業。這種策略能夠更好地捕捉到市場的機會,為投資者帶來更高的回報。
信達澳銀中小盤基金注重風險管理。盡管中小盤股市場存在著更高的風險,但該基金通過建立嚴格的風控系統和有效的分散投資策略來降低風險。投資團隊會根據自身的研究和判斷,謹慎選擇投資標的,并控制單一股票的權重,以避免過度集中風險。
信達澳銀中小盤基金注重長期投資價值?;鸬耐顿Y理念是尋找那些具備長期成長潛力的企業,并與之建立良好的合作關系。基金經理們會與企業管理層保持密切的溝通和交流,了解企業的戰略規劃和未來發展方向。這種長期持有的策略有助于穩定投資回報,并為投資者帶來更長遠的利益。
信達澳銀中小盤基金還注重投資者教育和服務。他們會定期發布投資研究報告,分享市場分析和投資見解,幫助投資者更好地了解市場動態和投資策略。同時,該基金也提供專業的客戶服務團隊,及時回答投資者的疑問和需求,為投資者提供全方位的支持。
信達澳銀中小盤基金憑借其優秀的投資團隊、靈活的投資策略、風險管理能力、長期投資價值和專業的投資者服務,成為了投資者心目中的首選。它不僅幫助投資者實現了財富增值,也為他們創造了更多的投資機會和選擇。如果您在尋找一只有潛力的中小盤基金,信達澳銀中小盤基金將是一個不錯的選擇。
信達澳銀馮明遠的水平到底怎么樣?
馮明遠先生目前算是明星基金經理了,水平還是比較高的。
他的風格特點:一是偏好中小盤;二是持倉數量多;三是特別分散。
馮明遠,畢業于浙江大學計算機專業,2010年畢業進入平安證券研究所,在TMT組做分析師, 研究領域包括通信、計算機行業。2014年初加入信達澳銀基金當研究員,2016年10月成為基金經理。他從當基金經理開始就獨當一面。
馮明遠現任信達澳銀基金權益投資總監,具有10年以上證券從業經歷,公募基金經理任職近5年,目前管理基金總規模超200億元, 是市場炙手可熱的科技成長風格明星基金經理。
從持倉角度看, 馮明遠深耕TMT板塊, 且對電子行業尤為偏愛,投資風格主要偏好成長。馮明遠從業以來,業績均跑贏滬深300指數,排名大部分時間處于同類基金頭部位置。目前馮明遠共管理9只基金,其中任職1年以上的基金有5只。
截至6月15日,其代表作信達澳銀新能源產業任職總回報高達281.36%,年化回報為33.25%。另外,信達澳銀精華配置混合、信達澳銀先進智造任職以來均取得翻倍以上收益,任職總回報分別達到119.6%和147.27%,年化回報均超過25%,業績非常亮眼。
管理的信達澳銀新能源產業股票基金(001410)業績表現最為亮眼,目前持倉收益達到了8.75%,該基金凈值還在6月10日悄悄創下了歷史新高!從規模絕對值來看,不算特別多,但是相比其他人,規模對于馮明遠的投資方法來說影響非常大。
中小盤基金有哪些
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信達澳銀馮明遠的水平到底怎么樣?
個人覺得他是同齡人中很不錯,也確實有實力的一個基金經理。對于基金,他的回撤控制能力較好,眼光獨特,有自己的想法,畢竟他能在組合極其分散的情況下又擁有很強的銳性和鋒芒,同時他也敢于實施,還特別喜歡調研,可以說是業內公認的調研狂魔吧,畢竟,根據媒體的采訪和了解,我們可以知道,他曾經堅持在一年中不斷地調查和追蹤著上百家公司。
其實說起他應該也會同時想起科技股,畢竟在2021年初,科技產業鏈經過一系列調整后,有許多人都會不由自主的看向馮明遠,確實,馮明遠是如今A股市場上有著自己獨特風姿的科技股投資達人,他喜愛新興產業,喜歡純粹的投資而不拘泥于華而不實的套路。
馮明遠說過許多讓人印象深刻的話,臂如,對于他2018年熊市回撤卻很少一事,他曾說:每年最熊的三個版塊和最牛的三個版塊中分別選出排名最好的5只股票,會發現他們的平均漲幅差距并不大。由此可知他是一個極其有看法的人,可以說在那一年,他所選投的行業板塊是那年最不被看好的,但他就是通過自己的能力,以及對優秀公司的分析,獲得了優秀的成績,這真的有些讓人出乎意料。
在他待在信達的這幾年里,他為信達制造出了一個又一個好的成績。在2019年時,信達澳銀的新能源收益率達94.11%,而有專業人士分析稱近幾年來,馮明遠管理過的產品最后都取得了正收益,其下的新能源更是每年都戰勝了市場。數據顯示,從他2016年一直到管理至今,信達澳銀的新能源產業的管理總回報超過了305%,這真的是很不錯了。
基金定投問題
1、基金診斷
450009 國富中小盤:成立2年累計收益08830,因為跟蹤小盤指數,屬被動型投資。
450004 國富深化價值 :成立4年累計收益14882,今年以正收益報收,抗跌性好。
270021廣發聚瑞 :成立3年累計收益09670,表現一般,重倉酒業,表現好于大盤。
270008廣發核心:成立4年累計收益16140,今年收益953%,表現不錯。
070011嘉實策略:成立6年累計收益1388,今年收益275,重倉茅臺、格力,表現平穩。
070002嘉實增長:成立9年累計收益492,表現優秀,可以考慮,但公司停止申購。
160505博時主題行業 :成立7年累計收益329,重配藍籌股,表現不錯。
166006中歐中小盤 :3年收益08483,表現不好,重倉地產,受宏觀調控,后市難以看好。
2、推薦組合:
160505(70%)+450009 (30%)
指數基金比較適合長期定投,但在現在行情下需要謹慎投入;
博時主題行業歷史業績不錯,可以適當投入。
博時主題基金凈值與信達澳銀領先比較
博時主題基金是典型的中長線基金,操作手法極為穩健,在07年大牛市當中排名第3,但今年業績平平,因為他太穩了,倉位明顯比起其它的低,且該基金一直強調所謂價值投資,不擅長短線炒作,如果你定投時間較短,不建議你買這基金,如果想看中3-5年后的收益,那么是可以考慮的,還要耐得住寂寞,博時主題經常漲的比別人慢,但他一旦爆發,那就是個大?;?/p>
請教一個關于基金的問題
博時主題行業混合基金(160505)最新基金凈值32170元,今年收益已有2456%,信達澳銀領先增長混合基金(610001)最新基金凈值14798元,今年收益僅有1279%,從收益增長角度而言,博時主題行業混合基金(160505)表現更好。
場內買基金可以買哪些基金
1,博時基金不可以使用中原證券進行交易,博時主題代銷機構:
(1)中國建設銀行股份有限公司
(2)中國工商銀行
(3)交通銀行
(4)長江證券有限責任公司
(5)長城證券有限責任公司
(6)東方證券股份有限公司
(7)東吳證券有限責任公司
(8)大鵬證券有限責任公司
(9)廣發證券股份有限公司
(10)國泰君安證券股份有限公司
(11)國信證券有限責任公司
(12)華夏證券股份有限公司
(13)華泰證券有限責任公司
(14)海通證券股份有限公司
(15)聯合證券有限責任公司
(16)金信證券有限責任公司
(17)申銀萬國證券股份有限公司
(18)興業證券股份有限公司
(19)中國銀河證券有限責任公司
(20)中信證券股份有限公司
(21)招商證券股份有限公司
(22)平安證券有限責任公司
博時主題最少凈申購金額為1000元,銀行和證券公司的交易申購費用都是15%,贖回費用05%。博時官方網站購買申購費率為09%,當然,這都是指50萬元以下的申購。
一、什么是LOF基金
深交所的交易所交易基金LOF(ListedOpen-EndedFund),是一種可以在交易所掛牌交易的開放式基金,是根據中國的證券登記、結算、交易系統以及法律、稅務等方面的現狀,抓住ETF的特點設計的具中國特色的ETF。LOF也就是上市型開放式基金,發行結束后,投資者既可以在指定網點申購與贖回基金份額,也可以在交易所買賣該基金。LOF提供的是一個交易平臺,基金公司可以基于這一平臺進行封閉式基金轉開放、開放式基金上市交易等等,但是不具備指數期貨的特性。
二、LOF基金的募集
LOF基金的募集分場內和場外兩部分。場外募集的基金分額注冊登記在中國結算公司的開放式基金注冊登記系統;場內募集的基金分額登記在中國結算公司的證券登記結算系統。
1、LOF的場外募集
與普通開放式基金的募集無異。投資者可以通過基金管理人或銀行、證券公司等基金代銷機構進行認購,應使用中國結算公司深圳開放式基金帳戶。必須按照金額進行認購。中國結算公司開放式基金登記系統(TA系統)依據管理人給定的認購費率,按照如下公式計算投資者認購所得基金份額。
認購凈金額=認購金額/1+認購費率
認購手續費=認購凈金額ⅹ認購費率
認購份額=認購金額/基金份額面值
認購份額按四舍五入的原則保留到小數點后兩位。認購期間的利息可以折合成基金份額,募集結束后統一記入基金帳戶中。
2、LOF基金的場內募集
通過交易所場內募集基金份額,除要遵守一般開放式基金的募集規定外,基金管理人還需要向深圳證券交易所提出發售申請。在獲得交易所的確認后,在基金募集期內每個交易日的交易時間,上市開放式基金均在深圳證券交易所掛牌發售。上市開放式基金募集期內,投資者可在深交所交易日,使用深圳證券賬戶通過具有基金代銷業務資格的證券公司下屬證券營業部(具體名單參見各基金管理人公告的《基金份額發售公告》)上網認購基金份額。不可撤單,可多次申報,每次申報的認購份額必須為1000份或1000份的整數倍,且不超過99,999,000份基金單位。
投資者必須按照份額進行認購。計算公式如下:交易所掛牌價格為基金的面值。
認購金額=掛牌價格ⅹ(1+證券公司傭金比例)ⅹ認購份額
證券公司傭金=掛牌價格ⅹ證券公司傭金比例ⅹ認購份額
認購凈金額=掛牌價格ⅹ認購份額
三、LOF份額的申購、贖回
LOF基金的封閉期一般不超過3個月,開放日應為證券交易所的正常交易日。
LOF基金開放場內申購、贖回后,投資者可以在交易時間內通過有資格的深交所會員單位(具體名單見基金管理人公告)證券營業部進行申購、贖回申報。申購以金額申報,申報單位為一元人民幣;贖回以份額申報,申報單位為單位基金份額。申購、贖回申報的數額限定遵循所申報基金的招募說明書的規定。申購、贖回價格以受理申請當日收市后計算的基金份額凈值為基準進行計算。
四、LOF基金的上市交易
基金上市首日的開盤參考價為上市首日前一交易日的基金分額凈值?;鹕鲜泻螅顿Y者可在交易時間內通過各深交所各會員單位證券營業部買賣基金份額,以交易系統撮合價成交。
具體內容如下:
1、買入LOF申報數量應為100份或其整數倍,申報價格最小變動單位為0。001元RMB。
2、深圳證券交易所對LOF交易實行價格跌漲幅限制,漲跌幅比例為10%,自上市首日起執行。
3、投資者T日賣出基金份額后的資金T+1日即可到帳,而贖回資金至少T+2日。
五、交易費用
1)二級市場買賣費用(成交額3‰以內)與申購費用(申購金額15%左右)、贖回費用(贖回金額05%左右)存在差異,體現在兩種方式的成交價格會有所差異,投資者可以根據當日市場行情、基金凈值的變化及成本差異決定選擇買賣或者申購、贖回兩種不同方式。
基金發行過程中,交易所與結算公司不收取任何費用。券商只需按投資者認購總量乘以交易所掛牌價格(1元)向結算公司劃付認購款。
2)券商可按照《基金招募說明書》中約定的認購費率設定傭金比率,券商收取的傭金收入可作為收益直接入賬,無需再劃付他人。例如,《南方積極配置證券投資基金招募說明書》中約定的認購費率為不高于13%,隨認購金額增加而遞減,其中,認購金額 100>
3)交易所根據基金二級市場成交金額的00975‰、004‰向券商收取經手費及代中國證監會收取證管規費。兩項費用合計為基金成交金額的01375‰。交易所暫不收取場內申購贖回費用。
六、LOF基金份額的轉托管
LOF的轉托管業務包括兩種類型:系統內的和跨系統的轉托管。
系統內轉托管是指投資者將托管在某證券經營機構的LOF份額轉托管到其他證券經營機構(場內到場內),或將托管在某某基金管理人或某代銷機構的LOF份額轉托管到某證券經營機構(場外到場內)。投資者將LOF份額從證券登記系統轉入TA系統,自T+2日開始,投資者可以在轉入方代銷機構或基金管理人處申報贖回基金份額;投資者將LOF份額從TA系統轉入證券登記系統,在T+2日,投資者可以通過轉入方證券營業部申報在深圳證券交易所賣出或贖回基金份額。
1 投資者如何將托管在場外的基金份額轉托管至場內?
在辦理跨系統轉托管之前,投資者須同基金份額擬轉入的證券營業部取得聯系,獲知該證券營業部在深交所席位號碼。在核實上述事項后,投資者可在正常交易日到轉出方代銷機構按要求辦理跨系統轉托管業務。投資者須填寫轉托管申請表,寫明擬轉入的證券營業部席位號碼、深圳開放式基金賬戶號碼、擬轉出上市開放式基金代碼和轉托管數量,其中轉托管數量應為整數份。
2投資者如何將托管在場內的基金份額轉托管至場外?
在辦理跨系統轉托管之前,投資者須注意如下事項:
(1)確保擬轉出基金份額的深圳證券賬戶已在基金管理人或其代銷機構處注冊深圳開放式基金賬戶。
(2)獲知基金份額擬轉入代銷機構代碼(6XXXXX);并按照代銷機構的要求辦妥相關手續(賬戶注冊或注冊確認)以建立業務關系,確保擬轉入的基金份額可被該代銷機構接納。
在核實上述事項后,投資者可在正常交易日持有效身份證明文件和深圳證券賬戶卡到轉出方證券營業部辦理跨系統轉托管業務。投資者須填寫轉托管申請表,寫明擬轉入的代銷機構代碼(6XXXXX)、深圳證券賬戶號碼、擬轉出上市開放式基金代碼和轉托管數量
七、LOF如何套利
套利的原理:以目前一般交易情況來看,開放式基金凈值與實時成交價格間一般存在著1% -- 2% 的價差。深交所開放LOF基金場內申購與贖回后,申購的基金份額或贖回資金均在T+2日可用。當日場內買入的基金可于T+1日在場內賣出;當日申購的基金份額 T+2 日可以在場內賣出;場內賣出基金份額資金當時到賬可用,贖回基金份額的資金2個工作日后可以到賬使用;大大縮短了套利的時間風險與套利成本。整個套利過程操作成本約為06%(場內買賣基金手續費約為01%,贖回成本約為05%)。從長期以來的LOF基金套利空間約為 04%- 14%/天。
下邊以具體實例進行講解
1、二級市場價格高于基金凈值:景順資源基金在2006年11月30日二級市場價格已經遠遠高于當日基金凈值,這天就可以通過場內按當天基金凈值1096元進行申購,T+2日12月4日可以通過二級市場按市場價1417元賣出,兩天套利:2928%(未考慮手續費)。
2、二級市場價格低于基金凈值:廣發小盤基金在11月21日基金場內全日收盤價為1805元/份,當日基金凈值為18428元。如果21日在場內買入基金,22日基金份額到帳后在場內市場贖回基金,22日基金凈值為1856元,兩天的套利收益約為282%(未考慮手續費)。
可以從中看出利用LOF基金套利還是存在一定的風險的,那就是T+2日帶來的風險。按第一種方式套利時如果T+2日二級市場的基金價格已經跌到了當時申購基金時的凈值附近時考慮到手續費已經無法獲利。同樣利用第二種方式時如果T+1日的基金凈值跌到了當時二級市場上買入的價格附近時也無法獲利。但如果在二級市場價格高于基金凈值時您帳戶中已經持有此基金并且打算長期投資,那么就可以在二級市場上賣出此基金,同時通過場內申購相同數量的基金來進行套利;相反如果在二級市場價格低于基金凈值,那么就可以按凈值進行贖回,同時在二級市場買入相同數量的此基金,這樣就可以穩定的進行套利。
現在交易開放場內申購贖回的LOF基金分別是:
融通巨潮100(161607)、萬家公用(161903)、南方積配(160105)、博時主題(160505)、廣發小盤(162703)、景順鼎益(162605)、嘉實300(160706)、南方高增(160106),中銀中國(163801)、興業趨勢(163402)、招商成長(161706)、景順資源(162607)、景順鼎益(162605)、鵬華價值(160607)、荷銀效率(162207)、富國天惠(161005)、中歐新趨勢(166001)、荷銀效率(162207)、鵬華動力增長(160610)、長城久富核心(162006)、長盛同智動力增長(160805)。
二級市場具備市場條件的基金可以在交易所交易,如分級基金子基金、ETF基金、LOF基金、封閉式基金等。 需要注意的是,如果要投資場內基金,需要開立一個股票賬戶,交易分級基金的子基金需要先開通分級基金權限。交易所基金的交易規則與股票基本相同,但部分交易所基金可以T+0交易,包括貨幣ETF、跨境ETF、債券ETF和黃金ETF,主要是因為此類交易所基金的標的資產 可以交易T+0。
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什么是場內基金:
內部基金是可以通過炒股軟件下單買股票一樣的基金,主要有封閉式基金、交易所型開放式指數基金(ETF)和上市型開放式基金(LOF)。
場外基金可以通過基金公司、銀行、證券經紀人和第三方金融機構購買。您只需憑身份證、銀行卡等證件注冊一個賬戶,即可直接從銀行和第三方平臺購買資金。但是,如果您想購買交易所交易基金,例如ETF,則只能通過證券交易軟件進行買賣。
二、如何購買基金
外匯資金需要通過證券賬戶進行交易,如果投資外匯資金,則不能自動扣款,需要每個月手動扣款。需要注意的是,在外地買基金,要操作要點擊交易軟件下方的交易界面“股票”欄,不是“基金”欄,“基金”欄基本上是說明買入、贖回基金外的市場。
同時,購買外匯資金是需要開立股票賬戶的。
開戶方法:
開戶方式有現場開戶、電腦開戶和手機開戶三種方式。
現場開戶需攜帶身份證和銀行卡到券商營業部辦理。在銷售人員的幫助下開立賬戶。
電腦和手機賬戶都可以在家開,按照提示一步一步來。
需要注意的是,電腦賬戶和手機賬戶都有視頻驗證鏈接,說白了就是券商和你1-2分鐘的視頻,問你兩三個簡單的問題,比如:你是xx嗎? (姓名)?你是自愿開戶的嗎?
新規出來后,一個人雖然可以開3個股票賬戶,不用像過去那樣被經紀人綁架一輩子,但還是要學會選擇經紀人。
基金投資中最重要的是如何選擇基金
(1)選擇基金公司∶把辛苦積累的血汗錢交給基金公司代你投資理財,當然首先要認真選擇信得過的基金公司?;鸸芾砉竟芾硪幏杜c否、管理水平的高低直接關系到基金持有人委托管理的資產能否保值增值。因此,選擇合適的基金管理公司是投資者在投資基金時應當首要考慮的問題。目前國內已成立的基金公司已超過70家,究竟哪家最值得信賴?
判斷一家基金管理公司的管理運作是否規范可以參考以下幾方面的因素:一是基金管理公司的治理結構是否規范合理,包括股權結構的分散程度、獨立董事的設立及其地位等。二是基金管理公司對旗下基金的管理、運作及相關信息的披露是否全面、準確、及時。三是基金管理公司有無明顯的違法違規現象?;鸸芾砉練v年來的經營業績是投資者重要的參考因素。還要考慮基金管理公司的市場形象、對投資者服務的質量和水平,相關費用、申購與贖回的方便程度等諸多因素。
不能只看某家公司某一只產品的短期表現,還要全面考察公司管理的其他基金的業績。一只基金的“獨秀”并不能證明公司的實力,旗下基金整體業績出色的公司才更值得信賴。
但是,我們買的畢竟是基金,而不是基金公司的名聲,選擇公司是為了所買的基金能夠盈利,比其它基金賺得多些。因此選擇基金公司實際上是為了選擇業績優秀的基金。所以對基金公司的選擇也不宜過分強調,耗費過多精力而反復猶豫不決。
按多數基民的看法,目前受到青睞的基金公司有華夏、易方達、嘉實、博時、銀華、南方、國泰等等。
不過也要動態觀察基金公司。不能說成立早、管理資產規模大的公司就一定比后成立的金公司要好。例如華商金公司成立于2005-12-20,管理資產規模不算大,但在2010年其“華商盛世成長”基金一舉奪得全部基金的第一名。
(2)選擇基金產品
雖然說歷史不會簡單重復,過往業績不一定反映未來,但歷史業績始終是我們甄別基金的出發點。
對基金業績的考察,多數專家和基民認為主要應看其長期業績。例如二年、三年、五年和自成立以來等。這個觀點受到另一些投資者的質疑和反對。因為基金業績優劣是在不斷變化之中,“過往業績不代表未來”。有些某一年排名前10的基金,到了下年往往業績位于全部基金尾部。近年來,這樣的事一再發生。一般可先從全部基金中選擇近3月排名前50名,再從中刪除近半年在50名以外的基金,然后按今年以來、1年和3年依次刪除50名以外的基金,最后剩下的就作為考慮買進的對象。在實戰中,這是一個可靠的選擇方法。
在選擇基金前,要清楚了自身的風險承受能力,選擇與其相匹配的基金。每位投資者的資金實力、投資期限、風險承受能力和對投資收益的期盼都有所差別,確定合適的基金類型是選擇基金的第一步。想獲得高收益的投資者,可以考慮長期投資于高風險的股票型和混合型基金,當然也面臨著較高的風險;對于短期、低風險偏好的投資者,則建議考慮貨幣型、債券型基金。 一般來說,高風險投資的回報潛力也較高。然而,如果您對市場的短期波動較為敏感,便應該考慮投資一些風險較低及價格較為穩定的基金。假使您的投資取向較為激進,并不介意市場的短期波動,同時希望賺取較高回報,那么一些較高風險的基金或許符合您的需要。如果沒有任何風險承受能力,只能買貨幣基金和少量的債券基金。
選擇基金產品應該結合宏觀經濟和股票市場的行情形勢, 宏觀經濟增長前景向好,同時又處于低通脹背景下,在這個階段偏股型基金應是基金投資者的較佳選擇。
“基金由誰來管理?基金經理手握基金的投資大權,決定買賣什么和什么時候買賣,從而直接影響基金的業績表現。作為明智的投資人,在購買基金之前應當了解誰是基金經理以及其在任職的年限。如果投資者面對一支以往業績表現突出的基金,在決定購買之前需要確認,創造該基金以往業績的基金經理是否還在其位。如果在兩個同樣好的基金之間舉棋不定,不妨挑選其基金經理在位期間比較長的那只基金。
為了分散風險,在基金選擇上必須做到合理組合配置,力爭“風險最小化,收益最大化”。
易方達基金“關注資產配置 分散基金投資風險”一文,對投資者的際操作具有較高的指導意義∶
“如果選擇風險較低的債券基金或者貨幣基金,收益相對較低;如果選擇收益相對較高的股票基金,則可能面臨股市低迷階段的虧損。針對這類投資問題,易方達基金近期在全國推出’重申資產配置、分散投資風險’投資者教育活動,強調風險收益的匹配以及通過合理的資產配置來分散投資風險、獲取更穩健的收益。所謂“資產配置”,是指在一個投資組合中,如何選擇資產的類別并確定其比例的過程。通常,追求高收益就意味著要承擔高風險,因此,投資者在選擇基金時,首先需要從風險和收益關系出發,綜合衡量自身的風險收益需求和不同基金產品的風險收益特征,選擇相應的資產配置方案?!?br />如何對績差基金?民族證券基金分析師李媛表示“基金公司將長期持有作為投資者教育的核心內容,力圖降低投資者的換手頻率,但長期投資絕不等于簡單持有。持有這類股票的基金產品有可能受到拖累,
投資者可考慮將其贖回后等待調整結束再申購優質基金。”
新基金頻發,買剛發行的新基金好嗎?新基金成立后有約三個月的封閉期,此期間不能申購贖回。在股市上漲的情況下,不能獲得收益。股市上漲期間,老基金的單位凈值會比新基金漲得快。新基金沒有過往業績可供考察,難說將來表現如何。在對它一無所知的情況下沖動入市,忽略了背后潛伏著虧損的風險,是很不明智的行為。在一般情況下,不宜買新基金。
買幾只基金比較合適?買少了難以組合配置,過多則不便管理。一般說來以5只為好。例如股票型和
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混合型3只,債券型和貨幣型各1只。
以下資料供參考,可看出在牛市,震蕩市和熊市中的凈值增長能力和抗跌能力:
2006—2012年收益率排名前10名的基金一覽
2006: 景順長城內需增長168.93% 上投摩根阿爾法168.67% 上投摩根中國優勢151.73% 泰達荷銀行業精選150.40% 匯添富優勢精選149.70% 富國天益價值147.00%
興業趨勢投資146.65% 銀華核心價值優選143.42% 華夏大盤精選141.96%
鵬華中國50 139.06% 易方達積極成長137.23% 廣發聚豐135.49%
招商優質成長135.47%
2007: 華夏精選226.24% 中郵優選193.98% 博時主題188.61%
易基深100ETF185.35% 光大紅利175.07% 華夏紅利169.42%
東方精選169.42% 華寶收益167.59% 華安宏利166.27%
國海彈性164.34%
2008∶ 股票型基金業績前十名
泰達荷銀成長 -31.61% 華夏大盤精選-34.88% 金鷹中小盤精選 -35.03%
華寶興業多策略增長-37.79% 華夏復興 -38.44% 鵬華行業成長 -39.11%
嘉實理財通增長-39.35% 泰達荷銀周期 -40.52% 8 工銀瑞信核心價值 -41.07%
嘉實成長收益 -41.23%
債券型基金業績前十名
中信穩定雙利債券 12.72% 國泰金龍債券(A類) 11.62% 華夏債券(A/B類)1.47%
博時穩定價值債券(A類)11.15% 大成債券(A/B類) 11.10% 華夏債券(C類) 11.09%
博時穩定價值債券(B類) 10.79% 大成債券(C類) 1.0437 1.4037 10.56%
工銀瑞信增強收益 (A類) 9.85% 工銀瑞信增強收益 (B類) 9.39%
2009∶ 華夏大盤精選 116.16% 銀華核心價值優選116.08% 新華優選成長 114.96%
易方達深證100ETF 113.64 華商盛世成長 108.18% 興業社會責任 107.59%
中郵核心優選105.09% 華夏復興104.33% 融通深證100 103.96%
銀華領先策略 103.12%
2010:∶華商盛世成長37.77% 銀河行業30.59% 華夏優勢增長23.95 %
天治創新先鋒23.90% 信達澳銀中小盤23.70% 嘉實優質企業 23.24%
東吳雙動力23.00% 泰柏瑞價值增長22.18% 大摩領先優勢21.97%
2011年股票基金排名前十: 1. 博時主題行業-9.63% 2. 鵬華價值優勢-9.93%
3. 東方策略成長-10.95% 4. 長城品牌-12.12% 5.華夏收入-12.15%
6. 博時第三產業-13.76% 7. 興全全球視野-13.89% 8.新華行業周期輪換-14.51%
9.國泰金牛創新-14.70% 10. 易方達消費行業-15.06%
2012年偏股型基金排名前十: 1. 景順長城核心競爭力31.70% 2. 中歐中小盤股票(LOF) 29.34%
3. 新華行業周期輪換28.83% 4. 上投摩根新興動力27.73% 5. 國富中小盤24.97%
6. 國聯安精選21.27% 7. 景順長城能源基建20.64% 8. 廣發核心精選20.12%
8. 華寶興業新興產業20.09% 9. 交銀先鋒股票 19.63% 10. 國富深化價值19.11%
2012年普通債券型基金(不含封`式分級型子基金)前五: 1. 天治穩健雙盈債券16.18%
2. 工銀瑞信添頤債A類) 14.69% 3. 工銀瑞信添頤 (B類) 13.98%
4. 易方達穩健收益B類) 13.93% 5. 民生加銀增強收益 (A類) 13.74%
2012年混合型基金前五: 1.華商領先企業17.28% 2. 中銀收益16.02%
3. 交銀穩健配置15.29% 4. 交銀主題優選14.46% 5. 國投瑞銀穩健增長13.74%
中小盤包括哪些基金
中小盤包括哪些基金------金鷹中小盤混合、華安中小盤成長、易方達中小盤股票、上投摩根中小盤股票、信達澳銀中小盤股票、國泰中小盤成長股票、匯豐晉信中小盤股票、招商中小盤股票、中歐中小盤股票。
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